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La ASFI ha definido normas para evitar la legitimación de ganancias ilícitas en Bolivia.

legitimacion ganancias ilicitas lavado dinero 

PROGRAMA DE PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

CON ENFOQUE BASADO EN GESTION DE RIESGO

1. Marco Legal Vigente

• Leyes

• Decretos

• Reglamentos

• Instructivos

2. Antecedentes del Lavado de Dinero

• Conceptos y Etapas del Lavado de Dinero

• Características del Lavado de Dinero

3. Efectos del Lavado de Dinero

• Problemas económicos derivados del Lavado de Dinero

• Impacto del Lavado de Dinero en el sector Financiero

• Responsabilidad de funcionarios y Supervisores

4. Estándares Internacionales – Recomendaciones

• Grupo de Acción Financiera Internacional

• Grupo Egmont

5. Financiamiento del Terrorismo

PREVENCION DE LAVADO DE DINERO

6. Marco Legal Vigente

• Leyes

• Decretos

7. Obligaciones y Responsabilidad de los Sujetos Obligados

• Sujetos Obligados

• Comité de Cumplimiento y Riesgo de LGI/FT y/o DP (Funciones)

• Funcionario Responsable y/o Unidad de cumplimiento (Funciones)

• Requisitos designación Funcionario Responsable y miembros UC

• “Política Conozca a su Cliente” Identificación de clientes y beneficiario económico

• Perfil del cliente

• Registro de información y operaciones

8. Vigilancia Particular

• Operación inusual

• Operación sospechosa

• Procedimientos de Debida Diligencia

• Formulario PCC-01

• Obligación de informar

• Responsabilidades

9. Detección, Prevención y Reporte de Operaciones Sospechosas

• Llenado de Formulario ROS

• Reportes de Formulario ROS

10. Gestión de Riesgo (Procedimientos)

• Etapas Gestión de Riesgo

• Factores de Riesgo (Identificación)

• Matrices de Riesgo

• Evaluación, Medición, Control y Monitoreo del Riesgo

11. Clientes PEP

• Concepto

• Listas PEP

• Reportes

12. Auditorías Internas y Externas

• Funciones

• Informes y reportes

PREVENCION DE LAVADO DE DINERO

13. Capacitación

14. Métodos, Tipologías y Señales de alerta

 

Opciones para asistir al taller: icono_videoconferencia VideoconferenciaIcon_Video-livianaVideoicono_presencialPresencial

Cuando las personas se encuentren con el gran problema de que las cosas andan mal, entre ellos los hijos, familias o compañeros de trabajo, que no tienen aspiraciones, espíritu de lucha, integridad, disciplina, pasión por hacer las cosas lo mejor que pueden,
y muchas otras conductas que hacen que nos sintamos frustrados con todos ellos; llegamos a decir es falta de ACTITUD; y la falta de actitud es el resultado de sus MODELOS O PROGRAMAS MENTALES, es decir, de sus pensamientos y aprendizajes del medio en que crecieron.

Lo que hace la diferencia entre una persona Triunfadora y una Perdedora, no es el país, no es la ciudad, no es el colegio, no es su color, no es si nació en una familia rica; la diferencia es cómo piensa ante lo que le sucede en la vida,  lo que sueña del futuro para sí, y lo que hace cada día para hacer realidad su futuro si es que sabe lo que quiere conseguir.

  1. LAS GRAVES CONSECUENCIAS DE TENER ACTITUD NEGATIVA
  2. LA ACTITUD DE LOS TRIUNFADORES
  3. TENER VISIÓN DE FUTURO ¿Seremos competitivos. Nos tocará lo mejor o lo peor?
    ¿Vale la pena soñar en grande?
  4. HONESTIDAD ¿Necesaria?
  5. TRABAJO DURO Y PERSISTENCIA
  6. CREER EN SI MISMOS Y TENER FÉ
  7. TENER VISIÓN DE PAÍS
  8. NUESTRA ACTITUD DE ÉXITO: SIN EXCUSAS

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Un problema muy serio, que se genera todos los años, es la lucha de los trabajadores por grandes aumentos de sueldo. Sin embargo el gran problema es que el trabajador no sabe administrar su dinero y despilfarra su dinero; y aunque todos los meses o años se le aumente, nunca será suficiente, sino sabe controlar su gasto y priorizar sus necesidades.
Enseñele a sus trabajadores a administrar correctamente su dinero y podrá mejorar el ambiente en su empresa y la economía de sus trabajadores.

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En construcción

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 ¿POR QUÉ USAR HOY EN DÍA LAS METODOLOGÍAS DE VENTAS MAS PODEROSAS?

Uno de los más grandes problemas  de los vendedores es que no tienen un orden, ni una estructura para encarar la venta, y tampoco tienen una actitud agresiva para buscar cerrar los negocios. Una buena parte es muy hábil en hablar sobre el producto pero cuando llegan a la etapa del cierre, se les acaba sus recursos, y la venta se les esfuma.

OBJETIVO 

Analizar la forma en que desarrollan las reuniones de negocios para estructurarlas de una manera lógica y secuencial para potenciar la capacidad de los ejecutivos de ventas en desarrollar la necesidad de compra y aplicar poderosas técnicas de cierre.

 Transmitir como el Ejecutivo debe conducir las preguntas y hacer que el Tomador de decisiones (Cliente) sea el que compre.

CONTENIDO

I. la estructura de un encuentro de ventas

  • la apertura del contacto,
  • investigación de necesidades,
  • dar beneficios,
  • manejo de objeciones,
  • técnicas de cierre
  •  Tradicionales
  • Grandes ventas

II. INICIO DEL CONTACTO

 Ø     Presentación, Investigación, Demostrar que se tiene una solución, Obtener compromiso.

 III. OBTENER INFORMACIÓN DEL CLIENTE PARA PODER ENFOCAR LA VENTA

ØCOMPRESIÓN DEL CONTEXTO DEL COMPRADOR: Preguntas de contenido, de fondo.

ØDESCUBRIR INSASTISFACCIONES: Preguntas que exploran problemas, dificultades o insatisfacciones en las áreas en las cuales el ejecutivo puede ayudar.

ØCONSECUENCIAS DE LAS INSATISFACCIONES: Preguntas relacionadas a las implicaciones futuras sobre el problema en cuestión. Explora sus efectos y consecuencias. Ayuda al Cliente a entender la seriedad y urgencia del problema.

ØBENEFICIOS DE SOLUCIONAR LOS PROBLEMAS: Este tipo de preguntas hace que el Cliente le diga a uno los beneficios que nuestra solución puede ofrecerle.

IV. CADA SEGMENTO DE CLIENTE TIENE NECESIDADES SOBRE EL MISMO PRODUCTO

 

  • Identificar los diferentes tipos de clientes y que necesidades tiene cada uno sobre un mismo producto.

 

V. USO DEL LENGUAJE CORRECTO

 

  • Los riesgos de hablar en negativo.
  • Lograr efectos contrarios.
VI. CLARIFICAR Y AMPLIAR LA NECESIDAD DEL CLIENTE

1. desarrollo de las necesidades del cliente

2.dar atención a la investigación y demostración de capacidad para soluciones

3.revisión si los interes claves están cubiertos

4.resumen de los beneficios y Ventajas

 

VII. UP SELLING (VENTAS AGREGADAS) Y CROSS SELLING (VENTAS CRUZADAS)
Se trata de provocar la venta cruzada del producto que ya hemos vendido o al menos acordado su adquisición con algún otro que suele ser complementario al principal y por tanto no debería canibalizar en modo alguno las ventas del primero pero si aumentar el valor del cliente.

VIII. ofrecer el producto

  • HABLAR DE LOS BENEFICIOS QUE DA EL PRODUCTO
  • proponiendo un compromiso

IX. Las 45 mejores técnicas de cierre de ventas

Muchos de los vendedores su posición mental y ante el cliente es: Me compra o no me compra?

Sin embargo un vendedor exitoso su planteamiento es Manejar opciones y enfocarse en: ¿Qué me compra?

  • Presionar o no presionar.
  • Como cerrar el negocio.
  • Que palabras decir.
  • CIERRES PODEROSOS

o      Por conclusión

o      Doble alternativa

o      Amarre

o      Amarre Invertido

o      Envolvente

o      Por compromiso

o      Por equivocación

o      Proceso de eliminación

o      Rebote

o      Teoría del silencio en el cierre

X. SIMULACIÓN DE VENTAS

Se hará simulación de la forma de venta e interacción para analizar en detalle el proceso, y tener vivencias claras.


XI. ELABORACIÓN DE UNA PRESENTACIÓN de acuerdo al rubro del negocio

Elaboración con los participantes de una presentación y encuentro de negocios sobre una situación frecuente, la cual le servirá como base para desarrollar otras situaciones.

 

METODOLOGÍA

El seminario se desarrolla basado en Interacción y participación de los asistentes.

COMPETENCIAS OBTENIDAS CON EL TALLER

  • Pensamiento estructurado para maximizar su capacidad de cierre de negocios.
  • Capacidad de entendimiento de la psicología de los tomadores de decisión.
  • Dominio de preguntas en base a una la estrategia.
  • Capacidad de poder desarrollar necesidad de compra.
  • Capacidad de convencimiento en base a una secuencia lógica.
  • Capacidad de aplicar técnicas de cierre

DURACIÓN: 9 Horas

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